Финансовые операции¶
Введение¶
Любые изменения денежных средств учитываются при помощи операций. Ввод начальных остатков, изменение кредитного лимита, списание или зачисление средств, снятие наличных в банкомате или что-то другое — все это отражается при помощи операций. Такой подход является наиболее гибким и позволяет хранить историю всех движений.
В списке операций можно использовать фильтр, который находится в подвале. Также доступен быстрый выбор периода.
Операция может быть доходной или расходной. Специального признака для вида операции нет, достаточно указать положительную или отрицательную сумму. Если операция является переводом, то в ней необходимо выбрать статью с признаком Исключаемая из портфеля. Сразу после установки приложение содержит статью Перевод, которую можно использовать при переводах.
Если операция выполнена в валюте, то следует указать валюту и курс валюты операции. Этот курс может отличаться от курса валюты в справочнике валют. Если операция создается в результате импорта SMS или push-уведомлений, то курс и валюта определяются автоматически.
Для подробного финансового учета следует правильно указывать статьи, проекты, плательщиков, получателей и персон.
Сплиты¶
Любую операцию можно разбить на несколько, такая операция называется сплит. Использовать сплиты удобно, например, для классификации покупок в супермаркете, когда часть затрат, предположим, ушла на питание дома, часть — на хозяйственные товары. Конечно, это далеко не единственный пример использования сплитов.
При редактировании сумма первой части сплита автоматически пересчитывается с учетом новых частей так, чтобы общая сумма операции оставалась неизменной. Для удаления части сплита, достаточно указать сумму равную 0.
Планируемые операции¶
Операции могут быть фактическими или планируемыми. Планируемая операция отмечается флажком План. Такие операции учитываются в планируемом движении денежных средств до того момента пока не перестанут быть актуальными. Актуальность определяется по дате и времени операции. Планировать можно любые операции: расходы, доходы, возврат долгов, накопления и др. В дальнейшем можно сравнить фактические и планируемые операции при помощи отчетов.
Ручные переводы¶
Переводы отражаются в приложении двумя операциями. В карточке операции предусмотрен быстрый и удобный способ создания перевода вручную. Чтобы создать новый перевод:
Создайте операцию, укажите сумму.
Нажмите рядом со счетом-источником.
Укажите счет-получатель.
При необходимости отредактируйте остальные реквизиты операции.
Сохраните операцию.
Приложение автоматически обновит главный экран, сумма переводов отразится в соответствующей строке.
Переводы сохраняются в виде двух связанных между с собой операций. При удалении одной операции автоматически удаляется вторая.
Постоянные операции¶
Многие операции могут повторяться с некоторой периодичностью. Такие операции называются постоянными. Обычно постоянные операции используют при планировании, однако такие операции могут быть также и фактическими.
